「我的第一張財務藍圖，是怎麼畫出來的？」
老實說，我也不是天生就懂理財的人
在踏入財務顧問這個領域以前，我的身份是個「專案管理師」——每天擬流程、排進度、開會、風險排除、成本分析……規劃別人的案子，我駕輕就熟。
但當這些能力回頭面對「自己的生活」，尤其是財務這塊，我卻感到一片模糊。
有一次，我的家人生病了。那是一場讓我措手不及的突發狀況。
我記得那天晚上，我急著想知道自己有什麼保單可以用、哪些資產能動用、生活費能撐多久……
結果越找越慌。保單找不到、帳戶散落各家銀行、投資標的沒紀錄、備用金根本不足。
突然意識到：我把所有事情都規劃好了，卻唯獨忘了「為生活而設計的財務計畫」。
那一夜，我幾乎是硬著頭皮，把電腦打開、紙筆拿出來，像做簡報一樣把所有金融資料攤開：帳戶、保單、定存、投資、信用卡、貸款…全部列出。
接著，用我最熟悉的專案邏輯，把這些資訊轉換成一張「財務藍圖」。
畫面裡，我不是在算錢，而是在釐清一個問題：
如果未來發生變數，我和家人要怎麼走下去？
這張藍圖，沒有花俏的數字，也不是複雜的Excel公式，
它就像一張地圖，告訴我：現在在哪裡？資源有哪些？風險在哪？要怎麼走向我想要的生活。
畫完的那一刻，我居然哭了。不是因為恐懼，而是終於踏實。
原來，面對財務的焦慮，不是「有錢就沒事」；而是「我知道自己在哪裡、知道下一步是什麼」。
這也是我後來走進財務顧問之路的起點。
我相信，每一個人都值得擁有這樣一張財務藍圖——
不需要華麗，但要讓你一看就懂、一走就踏實。
如果你也有過「資料很多，但沒有整體輪廓」的混亂感，
如果你想要有人陪你一起釐清、整合資源、看懂自己的路，
歡迎你留言【藍圖】，我會私訊你那張啟發我人生的原始圖表，
也許，它會成為你畫出自己藍圖的第一步
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