財務規劃不是買東西，而是重新看見自己的一個過程

今天下午，陪同進行了一場財務規劃的面談，本來只是單純的學習如何與客戶溝通，如何了解客戶的現況、做出評估，沒想到卻意外收到幾句非常重要、而且深刻的提醒。

尤其是這句開始的開場白，讓我心頭一震：

「恭喜你，從現在開始，你進入人生的下一個階段。」

一開始我還不太能理解這句話的意思。為什麼叫「下一個階段」？客戶很年輕～四十歲，是指資產開始累積了？還是已經準備退休了？但後來我明白，這說的不是金錢的多寡，而是開始用跟過去不同的態度，主動的去理解自己與金錢的關係。

在面談中提到：

「真正的財務規劃，重要的不是 8％ 或 5％的獲利，而是你要學會，我們不會也不能陪伴你一輩子，財商這條路終究是你要自己學會怎麼走。」

這句話讓我想起很多人對財務規劃的誤解：以為是在選基金、買保險、比報酬率。但其實，好的財務規劃師，不是幫你做選擇，而是幫你釐清什麼才是你真正在乎的東西。而一個好的規劃流程，也會逐步帶你學會財商，看懂你內心需要的排序

「我們的財務規劃，會溝通出你心裡價值觀的順序。」

這一點很打動我。我們花了太多時間算錢，但卻很少問自己：「我最想守住的是什麼？我最怕失去的是什麼？」通常腦子想的跟最後溝通出的大部分都會有不小的排序錯誤，唯有心腦合一才能對財務目標的達成事半功倍！

而這場面談的尾聲，資深的規劃師也是財策家的負責人「法度」說了一句我覺得可以當作今天的總結：

「財策家真正想創造的，是一個終身學習財商知識的環境。」

財務自由不是一次規劃、一份建議書就能解決的，而是學習與修煉。當你開始用學習的心情來看待金錢，才會慢慢有力量面對風險、做出選擇、照顧自己和家人。

今天的這場面談，讓我深刻體會：

財務規劃不是買東西，而是重新看見自己的一個過程。

說到底，理財，先理心。

那你呢？

最近一次為自己的人生，停下腳步來思考的時候，是什麼時候？

與其追求報酬率，不如追求看得見自己的選擇。

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