守富期35～50歲

在這個年齡的學員已經來到了高光時刻，過去累積的人脈、資源、財力、資產都是最有價值的。人也往往在這個時刻因為有較大的籌碼而放手一搏，在投資方面也就容易犯下不可逆轉的錯誤。

在這個階段反而要特別注意及小心，除了本業的收益日漸穩定，其他的金融投資也許也有豐厚的熟悉，所以許多人也會容易進入高收入高負債的消費循環裡。

另一方面，子女高等教育的費用支出、父母年邁的安養照護、家庭結構或設為地位改變而有相應換車或換屋的需求，同時也要進行退休金規劃等相關生命議題，所以如何運用自身的條件，規劃出更具穩健成長的投資組合也很重要！

許多人在這個時間點有可能已經財務自由或擁有相當的資產，在積極投資的同時，需要考量資產保全的問題，如何保全、保障資產安全，避開決策性的錯誤造成無法挽回的錯誤，是守富階段最重要的議題。