人生無常，家庭財務管理中最重要的一環就是「風險管理與轉移」，故保險對於家庭財務安全的重要性不言而喻。
但許多人對自己的保險內容卻了解不深。根據統計，超過六成的台灣人對保險保障範圍和理賠項目不夠清楚。更多情況是在購買的當下以為理解保障內容，但在風險發生時立即需要知道理賠金額是否能夠承擔風險發生時的經濟損失時，或是有些家庭因為種種人情或各種衝動因素購買了不適切的保險單而不自知，更多人的家庭結構貨工作改變時，並沒有定期做家庭保單健診。我們的服務項目中，有專門為一般民眾提供「保單健診中心-雲端運算系統服務」，我們會為客戶做出專業的保障需求分析、風險覆蓋率與已實現率的數據判斷，並且在完全不推銷的中立立場之下，為客戶建立24小時雲端運算查詢平台。
因為搬家或是任何原因遺失而不確定家庭保障內容者甚多，為了幫助大家更好地掌握自己的保險資訊，本文將介紹三種查詢保險資料的有效方法，讓你能夠輕鬆了解自己的保險狀況。
查詢管道一：保險存摺平台
概述：2022年11月推出的「保險存摺平台」，由壽險公會與產險公會、主要保險公司及其他合作夥伴共同打造。這個平台使得保險查詢變得更加方便。
查詢方式
- 註冊帳號：進入保險存摺平台網站，點擊「立即註冊」，填寫所需資料並選擇身分認證方式。建議使用「行動身分認證」，即用本人手機門號進行認證，操作更為簡便。
- 查詢功能：註冊後，你可以查詢所有保單的總覽。升級至白金會員後，還能查看每份保單的詳細資訊並下載PDF檔案備份。
小提示：定期檢查保單，了解其內容和保障範圍，能幫助你更好地管理和利用保險資源。
查詢管道二：中華民國人壽保險商業同業公會
概述：若線上查詢不便，可選擇通過郵寄紙本申請表格來查詢保險資料。
查詢方式
- 下載表格：從中華民國人壽保險商業同業公會官網下載「保險業通報作業資訊系統」資料查詢申請表。
- 準備文件：填寫申請表格，並附上身份證及第二證件影本、查詢費用郵政劃撥收據、以及收件地址證明文件。
- 郵寄申請：將申請表格及相關文件郵寄至壽險公會進行查詢。
小提示：若使用郵寄方式，確保附上正確的地址證明，以免影響查詢結果。
查詢管道三：保險公司
概述：若需要查詢更詳細的保險資料，尤其是理賠資訊或保單借款利率，直接聯繫保險公司是最有效的方式。
查詢方式
- 客服中心：致電保險公司的客服中心，提供身份驗證資料，如身分證字號或保單編號，客服人員將協助你查詢保單內容。
- 網路平台：登入保險公司提供的網路平台，查詢保單資訊，並可進行簡單的契約變更。
- 服務據點：親自前往保險公司的服務據點，提供保單資料，專業人員將幫助你解決相關問題。
小提示：定期查看保單，了解是否需要更新或修改，能夠及時獲得保障。
受意定監護人或繼承人申請保單資訊的方法
- 申請資格確認
– 法定代理人（如親權人、監護人）：需為未成年子女或受監護人的法定代表。
– 最近順位法定繼承人：如配偶、直系血親等。
– 遺產管理人或遺囑執行人：處理遺產事宜的指定人。
- 申請步驟
– 確認資格：申請人必須符合上述資格。
- 準備文件
– 身分證影本（外籍人士可用居留證或統一證號基資表代替）。
– 被查詢人戶籍謄本（需載有死亡記事等）。
– 其他證明文件如法院裁判書或公證書（如適用）。
– 查詢費用繳款收據。
- 文件遞交
– 郵寄申請：將所有文件和申請表郵寄至中華民國人壽保險商業同業公會。
– 費用：每查詢一種類投保紀錄需新台幣250元，查詢要保人及被保險人需350元，繳款方式為郵政劃撥。
- 注意事項
– 確保所有文件在有效期限內。
– 未滿18歲的未成年人需提供戶籍謄本及法定代理人身分證影本。
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